制定調(diào)研方案時(shí)，我們要明確研究的目的和重點(diǎn)，以及需要收集的信息和數(shù)據(jù)。活動(dòng)策劃可以借鑒和參考其他成功的活動(dòng)案例，以提高自身的策劃水平和效果。

企業(yè)融資方案

項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì)

項(xiàng)目的融資方案研究，需要充分調(diào)查項(xiàng)目的運(yùn)行和投融資環(huán)境基礎(chǔ)，需要向政府、各種可能的投資方、融資方征詢(xún)意見(jiàn)，不斷地修改完善項(xiàng)目的融資方案，最終擬定出一套或幾套可行的融資方案。最終提出的融資方案應(yīng)當(dāng)是能夠保證公平性、融資效率、風(fēng)險(xiǎn)可接受、可行的融資方案。

項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案。這一方案應(yīng)當(dāng)以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。

項(xiàng)目的投資計(jì)劃應(yīng)涵蓋項(xiàng)目的建設(shè)期及建成后的投產(chǎn)試運(yùn)行和正式的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。項(xiàng)目建設(shè)期安排決定了建設(shè)投資的資金使用需求，項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工、設(shè)備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例安排。項(xiàng)目的資金籌措需要滿足項(xiàng)目投資資金使用的要求。

新組建公司的項(xiàng)目，資金籌措計(jì)劃通常應(yīng)當(dāng)先安排使用資本金，后安排使用負(fù)債融資。這樣一方面可以降低項(xiàng)目建設(shè)期間的財(cái)務(wù)費(fèi)用，更主要的可以有利于建立資信，取得債務(wù)融資。

一個(gè)完整的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成。

其一，項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成，每一項(xiàng)資金來(lái)源條件的詳盡描述，以文字和表格加以說(shuō)明。

其二，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表，使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量?jī)煞矫娑寄芷胶狻?/p>

投資計(jì)劃與資金籌措表是投資估算、融資方案兩部份的銜接處，用于平衡投資使用及資金籌措計(jì)劃。

現(xiàn)代項(xiàng)目的融資是多渠道的，將多渠道的資金按照一定的資金結(jié)構(gòu)結(jié)合起來(lái)。

是項(xiàng)目融資方案制訂的主要任務(wù)。項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)是指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來(lái)源。包括項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。

資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。

總資金結(jié)構(gòu)：無(wú)償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例

資本金結(jié)構(gòu)：政府股本、商業(yè)投資股本占比、國(guó)內(nèi)股本、國(guó)外股本占比

負(fù)債結(jié)構(gòu)：短期信用、中期借貸、長(zhǎng)期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比

項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)中需要考慮融資風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的融資可能由于預(yù)定的投資人或貸款人沒(méi)有按預(yù)定方案出資而使融資計(jì)劃失敗，這可能是因?yàn)轭A(yù)定的出資人沒(méi)有足夠的出資能力，也可能是對(duì)于預(yù)定的出資人來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目沒(méi)有足夠的吸引力或者風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高。

項(xiàng)目的融資方案中需要設(shè)計(jì)項(xiàng)目的補(bǔ)充融資計(jì)劃，即在項(xiàng)目出現(xiàn)融資缺口時(shí)應(yīng)當(dāng)有及時(shí)取得補(bǔ)充融資的計(jì)劃及能力。項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括：出資能力、出資吸引力、再融資能力、融資預(yù)算的松緊程度、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)。

2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。

3、在項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度上，項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。

4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融市場(chǎng)上，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱(chēng)為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。

籌資費(fèi)用：律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等

中小企業(yè)在進(jìn)行融資之前，先不要把目光直接對(duì)著各式各樣令人心動(dòng)的融資方式，更不要草率地作出融資決策。首先應(yīng)該考慮企業(yè)是不是必須融資、融資后的收益如何等問(wèn)題。因?yàn)槿谫Y則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本，還有可能是昂貴的融資費(fèi)用和不確定的風(fēng)險(xiǎn)成本。

因此，只有經(jīng)過(guò)深入分析，對(duì)融資的收益與成本進(jìn)行仔細(xì)地比較，確信利用資金所預(yù)期的總收益要大于融資的總成本時(shí)，才有必要考慮如何融資。這是企業(yè)進(jìn)行融資決策的首要前提。

在對(duì)融資收益與成本進(jìn)行比較之后，認(rèn)為確有必要融資時(shí)，就需要考慮選擇什么樣的融資方式。這里以美國(guó)這個(gè)成熟市場(chǎng)來(lái)看中小企業(yè)融資問(wèn)題是如何解決的。這對(duì)我們有重要的啟示意義。

在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期，其融資方式基本上選擇的都是股權(quán)融資，因?yàn)閯?chuàng)業(yè)初期，風(fēng)險(xiǎn)很大，很少有金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人來(lái)為你融資。而在股權(quán)融資中，企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數(shù)。這部分融資實(shí)際上是屬于“內(nèi)部人融資”或“內(nèi)部融資”，也叫企業(yè)“自己投資”。

但是，內(nèi)部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關(guān)鍵，只有具有相當(dāng)?shù)膬?nèi)部人資金，外部人才愿意進(jìn)行投資。真正獲得第一筆外部股權(quán)融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個(gè)人或企業(yè)的“天使”資金——風(fēng)險(xiǎn)投資的早期資金。在此基礎(chǔ)上，可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機(jī)構(gòu)的股權(quán)融資。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時(shí)期和規(guī)模以后，就可以選擇債權(quán)融資。債權(quán)融資主要來(lái)自金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司等。

對(duì)中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行，而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行，大的銀行只有在信用評(píng)級(jí)制度發(fā)展之后（或者說(shuō)中小企業(yè)具備了信用等級(jí)之后）才開(kāi)始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務(wù)。

項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì)

中機(jī)院可提供融資方案設(shè)計(jì)與優(yōu)化，包括基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資（bot、ppp、tot方式等），資本金籌資、負(fù)債融資（1、商業(yè)銀行貸款，2、政策性銀行貸款，3、出口信貸，4、外國(guó)政府貸款，5、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款，6、銀團(tuán)貸款，7、發(fā)行債券，8、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債，9、融資租賃等）、信用擔(dān)保融資等。

針對(duì)客戶(hù)委托融資方案設(shè)計(jì)項(xiàng)目，中機(jī)院主要從以下四點(diǎn)為客戶(hù)提供顧問(wèn)服務(wù)：

（一）資金籌措計(jì)劃方案。

項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。

實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：

1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來(lái)源條件詳盡描述。

2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量?jī)煞矫嫫胶狻?/p>

（二）資金結(jié)構(gòu)分析。

項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。

項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來(lái)源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。

融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無(wú)償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）。

資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國(guó)內(nèi)股本、國(guó)外股本占比）。

負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長(zhǎng)期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）。

（三）、融資風(fēng)險(xiǎn)分析。

1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力。

2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。

3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。

4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融市場(chǎng)上，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱(chēng)為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。

（四）融資成本分析。

1、資金占用成本(借款利息、債券利息、股息、紅利等)。

2、籌資費(fèi)用(律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等)。

論高速公路BOT融資方式的優(yōu)勢(shì)與應(yīng)用

高速公路是我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目中的重頭戲，它是衡量國(guó)民經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的重要標(biāo)志之一，它對(duì)促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、推動(dòng)區(qū)域間的經(jīng)濟(jì)與文化交流起到了重要的作用。采取bot方式進(jìn)行融資無(wú)疑是一種解決辦法。我們只有掌握其特性，充分發(fā)揮其長(zhǎng)處，避免其短處，才可實(shí)現(xiàn)效益的最大化。因而，進(jìn)行bot融資方式的利弊分析對(duì)于其在我國(guó)高速公路建設(shè)過(guò)程中的合理應(yīng)用十分必要。

首先，bot融資方式有力的緩解了高速公路建設(shè)快速發(fā)展所需資金的巨大缺口，實(shí)現(xiàn)了我國(guó)高速公路建設(shè)的跨越式發(fā)展。在項(xiàng)目中引入bot融資方式，能夠有效利用外來(lái)資金進(jìn)行高速公路與基礎(chǔ)建設(shè)。隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深入，只有解決了交通運(yùn)輸制約區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸問(wèn)題，才能快速促進(jìn)我國(guó)區(qū)域與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展。

其次，bot融資有益于解決高速公路資金管理問(wèn)題。目前，我國(guó)的高速公路建設(shè)資金多以國(guó)家政策性投資為主，市場(chǎng)融資為輔，這種局面使得高速公路建設(shè)資金使用效率低，工程質(zhì)量也難以得到保證。而bot融資方式的介入則可以有效避開(kāi)這一問(wèn)題，在bot融資方式下，政府則起監(jiān)督和控制的作用，其中資金使用效率與建設(shè)工程質(zhì)量的矛盾已被成功轉(zhuǎn)嫁給bot投資方。

第三，bot融資方式在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程的介入有益于先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)的引進(jìn)與吸收。在高速公路建設(shè)過(guò)程中，bot融資方在資金的籌集、工程建設(shè)管理及限期經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中都能夠被有效監(jiān)督和控制。因而，在這些過(guò)程中，我們能夠迅速引進(jìn)和吸收科學(xué)的管理經(jīng)驗(yàn)及先進(jìn)的技術(shù)手段。

第四，bot融資在高速公路建設(shè)過(guò)程中加強(qiáng)了我國(guó)行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，有助于建設(shè)項(xiàng)目運(yùn)作效率的提高。由于bot方式增加了私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的參與程度，促進(jìn)我國(guó)公有經(jīng)濟(jì)與企業(yè)提高效率，加快發(fā)展。

第五，bot方式的介入，有效的分散了高速公路建設(shè)的投資風(fēng)險(xiǎn)，有助于項(xiàng)目質(zhì)量和效率的提高。bot項(xiàng)目多數(shù)采用風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則，在項(xiàng)目實(shí)施前要進(jìn)行仔細(xì)的分析論證，并據(jù)此將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分配。在此過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)分配使得相關(guān)利益方均對(duì)項(xiàng)目的建設(shè)高度關(guān)注，提高了項(xiàng)目的質(zhì)量和效率。

最后，高速公路建設(shè)引入bot方式有利于拓寬外資利用渠道，有助于調(diào)控外資投資結(jié)構(gòu)。改革開(kāi)放以來(lái)，吸引外資對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要的作用，在高速公路建設(shè)投入巨大的情況下，更多的吸引外資能為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增添更大的活力。

bot投融資方式已被許多國(guó)家在建設(shè)項(xiàng)目中付諸實(shí)踐。如澳大利亞悉尼港灣隧道、英國(guó)dartfold大橋、英吉利海峽隧道、馬來(lái)西亞南北高速公路和泰國(guó)曼谷第二期高速公路等都是當(dāng)今世界上頗具代表性的交通基礎(chǔ)設(shè)施bot項(xiàng)目。現(xiàn)在bot融資方式在中國(guó)高速公路建設(shè)中同樣得到廣泛的應(yīng)用。如：廣佛公路、襄荊高速、金湘高速、津?qū)幐咚佟⒂逅旄咚俚龋家隻ot融資方式。bot融資方式的引入，大大改善了我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的進(jìn)程。

首先，我國(guó)在合理引入bot融資方式建設(shè)高速公路項(xiàng)目過(guò)程中，必須對(duì)bot融資方式進(jìn)行充分的認(rèn)識(shí)，加大宣傳力度，使企業(yè)和政府主管部門(mén)了解bot的性質(zhì)和實(shí)施方式，戒除對(duì)bot的恐懼心理。

其次，在立法上，我們應(yīng)該重視bot方式投資大，周期長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)多等特點(diǎn)，構(gòu)建明確的、權(quán)威的法律保障，增強(qiáng)規(guī)定性文件的透明度，解決相關(guān)法律的矛盾，使bot在成熟的法律環(huán)境中健康發(fā)展。

第三，我們應(yīng)該加強(qiáng)bot專(zhuān)業(yè)人員培養(yǎng)，建立起適應(yīng)我國(guó)國(guó)情的運(yùn)行規(guī)則和方法，使bot作為一種新型的投融資方式良好運(yùn)行起來(lái)。

最后，在體制上，我們應(yīng)該建立專(zhuān)門(mén)的bot管理機(jī)構(gòu)，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，調(diào)動(dòng)投資者的積極性，為bot在我國(guó)高速公路建設(shè)中發(fā)揮良好作用鋪平道路。

雖然bot融資方式在我國(guó)高速公路建設(shè)過(guò)程中介入具有很多明顯的優(yōu)勢(shì)，但是我們同樣應(yīng)該注意到這種融資方式也會(huì)存在著一些弊端。同時(shí)，bot項(xiàng)目以犧牲近期經(jīng)濟(jì)利益換取長(zhǎng)期國(guó)民經(jīng)濟(jì)效益。即在規(guī)定的特許經(jīng)營(yíng)期內(nèi)，這部分短期經(jīng)濟(jì)利益用以彌補(bǔ)前期經(jīng)營(yíng)開(kāi)支并獲得預(yù)期的投資回報(bào)。在特許經(jīng)營(yíng)期結(jié)束后，資方再將項(xiàng)目無(wú)償移交給政府，獲得更多的收益和國(guó)民經(jīng)濟(jì)效益。

因此，如何控制多種風(fēng)險(xiǎn)，從長(zhǎng)期國(guó)民經(jīng)濟(jì)利益著眼，就需要我們對(duì)高速公路bot項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)綜合分析、有效控制，從而有效地推動(dòng)b0t模式在高速公路建設(shè)中的作用，加速我國(guó)的公路建設(shè)速度。

參考文獻(xiàn)：

[1]張杰.對(duì)高速公路建設(shè)中采用bot融資方式的探討.遼寧省交通高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)..6(3):72-73.[2]劉建英,胡曼軍.高速公路建設(shè)bot融資方式的利弊分析.湖南廣播電視大學(xué)學(xué)報(bào)..3:67-68.

股權(quán)方式融資方案步驟

所謂的合同，就是為了保護(hù)我們的權(quán)益部壽順?biāo)O(shè)立的一個(gè)法律條規(guī)，以下是“股權(quán)融資合作協(xié)議書(shū)”，希望給大家?guī)?lái)幫助！

甲方：xx實(shí)業(yè)有限公司。

乙方：

甲乙雙方經(jīng)前期相互了解，就乙方擬對(duì)甲方進(jìn)行股權(quán)投資并協(xié)助甲方在馬來(lái)西亞證券交易所上市進(jìn)行戰(zhàn)略合作。為規(guī)范雙方在合作過(guò)程中的商業(yè)行為，明確雙方在合作上的權(quán)利、義務(wù)，雙方本著平等互利、友好協(xié)商的原則，就合作事宜達(dá)成如下協(xié)議：

1.基本情況。

1.1擬上市公司的基本情況：

甲方為在中國(guó)大陸注冊(cè)成立并合法存續(xù)的有限責(zé)任公司，主要經(jīng)營(yíng)竹建材(見(jiàn)附件--公司概況)。

1.2擬定的上市目標(biāo)地。

根據(jù)企業(yè)的基本情況，雙方擬定，乙方將協(xié)助甲方到馬來(lái)西亞證券交易所上市。甲方作為擬上市公司，保證公司的業(yè)務(wù)獨(dú)立、資產(chǎn)完整且產(chǎn)權(quán)明晰，并嚴(yán)格按照上市公司治理準(zhǔn)則運(yùn)作。

2.合作方式。

2.1、投資方案：乙方以現(xiàn)金方式投資甲方。

2.2、乙方投資之現(xiàn)金作為甲方在完成股權(quán)重組之前的凈資產(chǎn)增資，增資后由香港康爾公司進(jìn)行股改，股改后按(人民幣)0.2元每股發(fā)行到康爾國(guó)際控股有限公司。

2.3、在甲方完成股權(quán)重組之后，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告確定乙方占甲方股份比例(見(jiàn)附件--甲方截止2012年6月30日財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告)。

3.減持或退股約定。

3.1甲方上市成功，按公司法和證券法規(guī)定，乙方持有甲方的股份轉(zhuǎn)讓權(quán)，并約定轉(zhuǎn)讓不得超過(guò)其所持股份的三分之一。

3.2甲方預(yù)計(jì)在20xx年6月30日前上市，若因特殊原因未能如期上市，乙方有權(quán)要求甲方退還全部出資額，同時(shí)按銀行活期利息給予補(bǔ)償。.

3.3如果在上市前甲乙雙方在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或其它方面存在重大分歧或是乙方濫用股東權(quán)利，甲方可回購(gòu)乙方在甲方的股份，自行處理。

4.優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。

乙方有權(quán)在甲方再行股權(quán)融資時(shí)候，按其股份比例(完全稀釋)購(gòu)買(mǎi)相應(yīng)數(shù)量的股份。

5.盡職調(diào)查。

乙方在股權(quán)融資合作協(xié)議簽署后，有權(quán)對(duì)甲方進(jìn)行法律和財(cái)務(wù)方面的`盡職調(diào)查，甲方有義務(wù)提供相應(yīng)財(cái)務(wù)資料給予配合。

6.聲明與承諾。

6.2在簽訂正式合同時(shí)，不存在與甲方有關(guān)的、正在進(jìn)行之訴訟、仲裁;或任何就該等訴訟、仲裁未履行之判決或命令。

7.合作過(guò)程中的保密義務(wù)。

為保證雙方的權(quán)利和商業(yè)利益，雙方在合作過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格遵守如下有關(guān)保密管理的約定：

7.1雙方承認(rèn)及確定彼此就投資、上市交換的任何口頭或書(shū)面信息、資料均屬機(jī)密資料，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同規(guī)定對(duì)該等信息和資料進(jìn)行保密。即使最終雙方未能合作成功，雙方對(duì)該項(xiàng)目及對(duì)方的一切信息具有至少三年的保密義務(wù)，但若該信息已經(jīng)通過(guò)非雙方的渠道被其他方獲悉則不在此限。

7.2任何一方可將上述條款所述需保密信息根據(jù)需要向其法律或財(cái)務(wù)顧問(wèn)披露，但該方應(yīng)保證其獲悉保密信息的法律或財(cái)務(wù)顧問(wèn)亦受上述保密義務(wù)的約束，若其專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)違反本合同的保密規(guī)定，則其應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

7.3雙方同意，在發(fā)生下列任一情形時(shí)，相關(guān)方將無(wú)須按照本合同的規(guī)定就相關(guān)信息進(jìn)行保密：

7.3.2按中國(guó)法律、上市規(guī)則的要求，一方需披露保密信息，則該方可按照相關(guān)法律、上市規(guī)則的要求進(jìn)行披露。

7.3.3無(wú)論本合同以任何理由終止，上述保密義務(wù)仍然生效。

8.勤勉盡責(zé)與誠(chéng)實(shí)信用。

雙方在按照本合同規(guī)定展開(kāi)合作的過(guò)程中，均應(yīng)恪守勤勉盡責(zé)的精神和堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)信用的原則，完成各自職責(zé)范圍內(nèi)的工作。雙方須遵守同行業(yè)通行的商業(yè)道德與職業(yè)規(guī)范，竭盡全力為對(duì)方的工作提供力所能及的支持，以促使項(xiàng)目順利獲得成功。

9.生效日期

本合同自雙方簽署并投資現(xiàn)金到指定賬戶(hù)之日起生效。

10.違約責(zé)任。

一方違反其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、保證、承諾，均構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)賠償因此給另一方造成的所有損失。

11適用法律及爭(zhēng)議解決。

本合同的簽署、成立、生效、履行、解釋、終止及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。由本合同產(chǎn)生的及/或與本合同相關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)由雙方首先通過(guò)友好協(xié)商解決，若協(xié)商不成，則一方可就爭(zhēng)議事項(xiàng)向人民法院起訴。雙方約定本合同糾紛的管轄法院為合同簽署地法院。

12.其他規(guī)定。

本合同正本一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方：(公章)乙方(簽字)：

法定代表人(簽字)：

本協(xié)議由下列雙方于年月日在簽署。

文檔為doc格式。

論高速公路BOT融資方式的優(yōu)勢(shì)與應(yīng)用

高速公路是我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目中的重頭戲，它是衡量國(guó)民經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的重要標(biāo)志之一，它對(duì)促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、推動(dòng)區(qū)域間的經(jīng)濟(jì)與文化交流起到了重要的作用。采取bot方式進(jìn)行融資無(wú)疑是一種解決辦法。我們只有掌握其特性，充分發(fā)揮其長(zhǎng)處，避免其短處，才可實(shí)現(xiàn)效益的最大化。因而，進(jìn)行bot融資方式的利弊分析對(duì)于其在我國(guó)高速公路建設(shè)過(guò)程中的合理應(yīng)用十分必要。

首先，bot融資方式有力的緩解了高速公路建設(shè)快速發(fā)展所需資金的巨大缺口，實(shí)現(xiàn)了我國(guó)高速公路建設(shè)的跨越式發(fā)展。在項(xiàng)目中引入bot融資方式，能夠有效利用外來(lái)資金進(jìn)行高速公路與基礎(chǔ)建設(shè)。隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深入，只有解決了交通運(yùn)輸制約區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸問(wèn)題，才能快速促進(jìn)我國(guó)區(qū)域與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展。

其次，bot融資有益于解決高速公路資金管理問(wèn)題。目前，我國(guó)的高速公路建設(shè)資金多以國(guó)家政策性投資為主，市場(chǎng)融資為輔，這種局面使得高速公路建設(shè)資金使用效率低，工程質(zhì)量也難以得到保證。而bot融資方式的介入則可以有效避開(kāi)這一問(wèn)題，在bot融資方式下，政府則起監(jiān)督和控制的作用，其中資金使用效率與建設(shè)工程質(zhì)量的矛盾已被成功轉(zhuǎn)嫁給bot投資方。

第三，bot融資方式在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程的介入有益于先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)的引進(jìn)與吸收。在高速公路建設(shè)過(guò)程中，bot融資方在資金的籌集、工程建設(shè)管理及限期經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中都能夠被有效監(jiān)督和控制。因而，在這些過(guò)程中，我們能夠迅速引進(jìn)和吸收科學(xué)的管理經(jīng)驗(yàn)及先進(jìn)的技術(shù)手段。

第四，bot融資在高速公路建設(shè)過(guò)程中加強(qiáng)了我國(guó)行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，有助于建設(shè)項(xiàng)目運(yùn)作效率的提高。由于bot方式增加了私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的參與程度，促進(jìn)我國(guó)公有經(jīng)濟(jì)與企業(yè)提高效率，加快發(fā)展。

第五，bot方式的介入，有效的分散了高速公路建設(shè)的投資風(fēng)險(xiǎn)，有助于項(xiàng)目質(zhì)量和效率的提高。bot項(xiàng)目多數(shù)采用風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則，在項(xiàng)目實(shí)施前要進(jìn)行仔細(xì)的分析論證，并據(jù)此將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分配。在此過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)分配使得相關(guān)利益方均對(duì)項(xiàng)目的建設(shè)高度關(guān)注，提高了項(xiàng)目的質(zhì)量和效率。

最后，高速公路建設(shè)引入bot方式有利于拓寬外資利用渠道，有助于調(diào)控外資投資結(jié)構(gòu)。改革開(kāi)放以來(lái)，吸引外資對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要的作用，在高速公路建設(shè)投入巨大的情況下，更多的吸引外資能為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增添更大的活力。

bot投融資方式已被許多國(guó)家在建設(shè)項(xiàng)目中付諸實(shí)踐。如澳大利亞悉尼港灣隧道、英國(guó)dartfold大橋、英吉利海峽隧道、馬來(lái)西亞南北高速公路和泰國(guó)曼谷第二期高速公路等都是當(dāng)今世界上頗具代表性的交通基礎(chǔ)設(shè)施bot項(xiàng)目。現(xiàn)在bot融資方式在中國(guó)高速公路建設(shè)中同樣得到廣泛的應(yīng)用。如：廣佛公路、襄荊高速、金湘高速、津?qū)幐咚佟⒂逅旄咚俚龋家隻ot融資方式。bot融資方式的引入，大大改善了我國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的進(jìn)程。

首先，我國(guó)在合理引入bot融資方式建設(shè)高速公路項(xiàng)目過(guò)程中，必須對(duì)bot融資方式進(jìn)行充分的認(rèn)識(shí)，加大宣傳力度，使企業(yè)和政府主管部門(mén)了解bot的性質(zhì)和實(shí)施方式，戒除對(duì)bot的`恐懼心理。

其次，在立法上，我們應(yīng)該重視bot方式投資大，周期長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)多等特點(diǎn)，構(gòu)建明確的、權(quán)威的法律保障，增強(qiáng)規(guī)定性文件的透明度，解決相關(guān)法律的矛盾，使bot在成熟的法律環(huán)境中健康發(fā)展。

第三，我們應(yīng)該加強(qiáng)bot專(zhuān)業(yè)人員培養(yǎng)，建立起適應(yīng)我國(guó)國(guó)情的運(yùn)行規(guī)則和方法，使bot作為一種新型的投融資方式良好運(yùn)行起來(lái)。

最后，在體制上，我們應(yīng)該建立專(zhuān)門(mén)的bot管理機(jī)構(gòu)，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，調(diào)動(dòng)投資者的積極性，為bot在我國(guó)高速公路建設(shè)中發(fā)揮良好作用鋪平道路。

雖然bot融資方式在我國(guó)高速公路建設(shè)過(guò)程中介入具有很多明顯的優(yōu)勢(shì)，但是我們同樣應(yīng)該注意到這種融資方式也會(huì)存在著一些弊端。同時(shí)，bot項(xiàng)目以犧牲近期經(jīng)濟(jì)利益換取長(zhǎng)期國(guó)民經(jīng)濟(jì)效益。即在規(guī)定的特許經(jīng)營(yíng)期內(nèi)，這部分短期經(jīng)濟(jì)利益用以彌補(bǔ)前期經(jīng)營(yíng)開(kāi)支并獲得預(yù)期的投資回報(bào)。在特許經(jīng)營(yíng)期結(jié)束后，資方再將項(xiàng)目無(wú)償移交給政府，獲得更多的收益和國(guó)民經(jīng)濟(jì)效益。

因此，如何控制多種風(fēng)險(xiǎn)，從長(zhǎng)期國(guó)民經(jīng)濟(jì)利益著眼，就需要我們對(duì)高速公路bot項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)綜合分析、有效控制，從而有效地推動(dòng)b0t模式在高速公路建設(shè)中的作用，加速我國(guó)的公路建設(shè)速度。

參考文獻(xiàn)：

融資方案

6、根據(jù)事先銷(xiāo)售進(jìn)度，我方有權(quán)對(duì)不合理變動(dòng)銷(xiāo)售安排事先進(jìn)行合理干預(yù)。如項(xiàng)目銷(xiāo)售價(jià)格過(guò)高造成不能按期銷(xiāo)售，如銷(xiāo)售收入單季度低于原銷(xiāo)售計(jì)劃30%或銷(xiāo)售收入連續(xù)兩個(gè)季度低于原銷(xiāo)售計(jì)劃20%，則將立即調(diào)整銷(xiāo)售安排保證銷(xiāo)售順利實(shí)現(xiàn)。具體情況以雙方約定為準(zhǔn)。

7、根據(jù)事先約定，如發(fā)生約定的.還款風(fēng)險(xiǎn)情況，我方可立即啟動(dòng)處置項(xiàng)目公司股權(quán)或土地使用權(quán)的操作，而無(wú)需啟動(dòng)通常操作中的訴訟、執(zhí)行、拍賣(mài)等司法程序。

8、一旦項(xiàng)目進(jìn)入銷(xiāo)售后，銷(xiāo)售回款僅能匯入指定賬戶(hù)。在本項(xiàng)目還款到期日前3個(gè)月，現(xiàn)金形態(tài)資產(chǎn)不足本金一定比例及相關(guān)費(fèi)用時(shí)，我方有權(quán)提前劃轉(zhuǎn)部分資金并啟動(dòng)銷(xiāo)售預(yù)警手段。

9、項(xiàng)目到期時(shí)，由實(shí)際控制人安排主體按約定溢價(jià)收購(gòu)我方股權(quán)，我方實(shí)現(xiàn)退出。同時(shí)，季度利息可以服務(wù)管理費(fèi)方式支付。

股權(quán)實(shí)際控制人保證、其他核心資產(chǎn)提供輔助抵押保障等通行措施在此不一一列明。

融資方案

為進(jìn)一步落實(shí)總部、分公司融資融券相關(guān)文件精神，加大對(duì)融資融券開(kāi)戶(hù)客戶(hù)的后續(xù)服務(wù)力度，增強(qiáng)營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)服務(wù)水平，加強(qiáng)與客戶(hù)的信息溝通與交流，及時(shí)了解客戶(hù)需求，依法合規(guī)服務(wù)客戶(hù)，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，特制訂本方案。

一、建立完善的客戶(hù)后續(xù)回訪體系。

客戶(hù)后續(xù)回訪是公司根據(jù)客戶(hù)服務(wù)和監(jiān)管部門(mén)要求，主動(dòng)與客戶(hù)進(jìn)行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營(yíng)業(yè)部利用統(tǒng)一的電話回訪管理系統(tǒng)，來(lái)完成客戶(hù)回訪語(yǔ)音和文字記錄、回訪過(guò)程管理、統(tǒng)計(jì)分析等。

1、回訪方式。

客戶(hù)后續(xù)回訪采用電話、現(xiàn)場(chǎng)、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網(wǎng)站建立本營(yíng)業(yè)部專(zhuān)門(mén)回訪郵箱，并通過(guò)該郵箱進(jìn)行回訪。

（1）通過(guò)電話方式回訪的，應(yīng)通過(guò)客戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行，要認(rèn)真填寫(xiě)回訪記錄表，同時(shí)做好電話錄音。

（2）通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、走訪方式回訪時(shí)，要認(rèn)真填寫(xiě)回訪記錄表，并要求客戶(hù)在回訪記錄表上簽字，同時(shí)注明回訪地點(diǎn)。

（3）通過(guò)信函方式回訪時(shí)，要在給客戶(hù)發(fā)函時(shí)將回訪記錄表附于信函內(nèi)，在客戶(hù)回函后將客戶(hù)填寫(xiě)的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存信函的收發(fā)記錄。

（4）通過(guò)網(wǎng)站上本營(yíng)業(yè)部專(zhuān)門(mén)回訪郵箱進(jìn)行電子郵件方式。

回訪時(shí)，要在給客戶(hù)發(fā)送郵件時(shí)附回訪記錄表，在客戶(hù)回復(fù)后將客戶(hù)填寫(xiě)的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存電子郵件的收發(fā)記錄。

2、回訪內(nèi)容：

（1）新開(kāi)戶(hù)回訪：客戶(hù)開(kāi)立融資融券信用賬戶(hù)之日起兩周內(nèi)。

進(jìn)行首次客戶(hù)回訪。回訪內(nèi)容包括：核對(duì)客戶(hù)基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與申請(qǐng)材料一致。此項(xiàng)有融資融券崗專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

（2）日常回訪：每一個(gè)月至少進(jìn)行一次客戶(hù)回訪，根據(jù)客戶(hù)。

賬戶(hù)情況了解客戶(hù)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況，征詢(xún)客戶(hù)意見(jiàn)和建議；就融資融券從業(yè)人員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度征求客戶(hù)意見(jiàn)。

（3）客戶(hù)后續(xù)回訪總結(jié)分析。回訪人應(yīng)做好客戶(hù)回訪分析，每月撰寫(xiě)回訪報(bào)告，針對(duì)客戶(hù)回訪中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，解決工作中存在的問(wèn)題。()對(duì)客戶(hù)回訪中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)書(shū)面上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部或融資融券部，并通過(guò)合規(guī)管理平臺(tái)向合規(guī)管理總部報(bào)備。

二、后續(xù)教育工作。

融資融券業(yè)務(wù)投資者后續(xù)教育工作以保護(hù)投資者為出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)讓投資者知曉與衡量自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力與融資融券業(yè)務(wù)的匹配程度，引導(dǎo)投資者樹(shù)立“知曉風(fēng)險(xiǎn)、理性投資”的觀念。

包括有計(jì)劃地組織融資融券投資者教育報(bào)告會(huì)、股民學(xué)校、投資理財(cái)座談會(huì)等投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)活動(dòng)，與客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流，向客戶(hù)宣傳業(yè)務(wù)知識(shí)，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。每月至少二期，講解融資融券業(yè)務(wù)最新變動(dòng)、政策變化等最新動(dòng)態(tài)。市場(chǎng)、熱點(diǎn)分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)變動(dòng)由屈敬祖主講。在講座中發(fā)放由公司統(tǒng)一印制的宣傳折頁(yè)、投資者教育手冊(cè)、融資融券相關(guān)法律法規(guī)、常見(jiàn)問(wèn)題解答等相關(guān)宣傳資料，免費(fèi)供客戶(hù)參考學(xué)習(xí)。

對(duì)于具備業(yè)務(wù)資格但尚未開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶(hù)，每月也舉辦以業(yè)務(wù)流程介紹和風(fēng)險(xiǎn)解讀為重點(diǎn)的業(yè)務(wù)推廣講座，解答客戶(hù)涉及融資融券業(yè)務(wù)的各種疑問(wèn)，提高客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度，增強(qiáng)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

三、跟蹤負(fù)責(zé)制。

客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)行員工跟蹤負(fù)責(zé)制，基礎(chǔ)客戶(hù)服務(wù)由客服部、營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)，后續(xù)業(yè)務(wù)開(kāi)展的親情化服務(wù)由拓展員工負(fù)責(zé)。

四、建立客戶(hù)信息管理體系。

（1）qq號(hào)：與員工個(gè)人qq號(hào)建立好友關(guān)系，盤(pán)中與客戶(hù)進(jìn)行及時(shí)交流和溝通。

（2）投資屬性：根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，為客戶(hù)提供相應(yīng)的服務(wù)，并對(duì)客戶(hù)的投資過(guò)程進(jìn)行全程跟蹤、反饋。來(lái)保證服務(wù)的`質(zhì)量。

（3）郵箱：每天發(fā)送相關(guān)股票的研究報(bào)告、投資參考。

（4）手機(jī)號(hào)：?jiǎn)为?dú)建立文本文檔，用于發(fā)送短信。以及在特殊情況下能夠第一時(shí)間聯(lián)系到客戶(hù)。

（5）為客戶(hù)定制自動(dòng)發(fā)送短信，包括個(gè)股最新動(dòng)向以及持倉(cāng)公告等。

（6）完善csm里融資融券客戶(hù)的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶(hù)的詳細(xì)資料、特性，并在特征屬性中做記錄。

（7）建立客戶(hù)持倉(cāng)股票監(jiān)控制度。

定期跟蹤客戶(hù)重點(diǎn)持倉(cāng)品種，了解持倉(cāng)情況，避免因客戶(hù)不了解融資融券交易規(guī)則而出現(xiàn)問(wèn)題，同時(shí)搜集個(gè)股研究分析報(bào)告等相關(guān)資料，做充分研究了解后，與客戶(hù)進(jìn)行交流溝通。

（8）開(kāi)通融易匯。

通過(guò)電話溝通方式，使客戶(hù)開(kāi)通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務(wù)下，及時(shí)得到相關(guān)個(gè)股的資訊信息。

（9）、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。

通過(guò)營(yíng)業(yè)部子網(wǎng)站每日提供最新資訊信息，發(fā)布關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)。

在后續(xù)服務(wù)過(guò)程中，除收集客戶(hù)意見(jiàn)建議、了解客戶(hù)情況外，應(yīng)。

利用與客戶(hù)溝通的寶貴時(shí)機(jī)，對(duì)客戶(hù)講解融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，解答客戶(hù)疑問(wèn)，向客戶(hù)揭示融資融券業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險(xiǎn)及防范方法，并詳細(xì)了解客戶(hù)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力及意愿。通過(guò)以上方式，將融資融券客戶(hù)服務(wù)好，做到讓客戶(hù)滿意，為營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)順利開(kāi)展貢獻(xiàn)力量。

項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì)

應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化，有助于為企業(yè)開(kāi)辟新的融資渠道，降低對(duì)傳統(tǒng)銀行的信貸依賴(lài)，并加快資金回籠，對(duì)中小企業(yè)盤(pán)活應(yīng)收賬款資產(chǎn)、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。

2017年12月15日，上交所、深交所、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)同時(shí)發(fā)布了企業(yè)應(yīng)收賬款abs“掛牌條件確認(rèn)指南”及“信息披露指南”，進(jìn)一步明確了應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求。

此處的應(yīng)收賬款是指企業(yè)因履行合同項(xiàng)下銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的義務(wù)后獲得的付款請(qǐng)求權(quán)，但不包括因持有票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)，且權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的應(yīng)收賬款，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn)。

一、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案。

（一）參與主體由原始權(quán)益人、計(jì)劃管理人、擔(dān)保人、托管人、差額補(bǔ)足承諾人等，以及其他為應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)組成。

1.原始權(quán)益人，通常為企業(yè)，指資產(chǎn)證券化交易中把證券化資產(chǎn)即應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓出去并獲得融資的主體，主要負(fù)責(zé)確定將來(lái)證券化的應(yīng)收賬款，組建資產(chǎn)池，并按約定將其完全轉(zhuǎn)讓。原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（1）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策；

（2）內(nèi)部控制制度健全；

（5）最近兩年不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門(mén)認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、失信生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位或者其他失信單位，并被暫停或限制進(jìn)行融資的情形。重要債務(wù)人（如有）最近兩年內(nèi)不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門(mén)認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當(dāng)事人或涉金融嚴(yán)重失信人的情形。

（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

2.計(jì)劃管理人，將專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)資金用于購(gòu)買(mǎi)基礎(chǔ)資產(chǎn)，并管理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)、分配專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃利益。

計(jì)劃管理人須具備客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，并符合以下條件：

（1）具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰有下列情形之一的，證券公司不得擔(dān)任計(jì)劃管理人：（1）證券公司持有原始權(quán)益人10％以上的股份；（2）原始權(quán)益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排，在未來(lái)12月內(nèi)存在上述情形之一的；（4）證券公司與原始權(quán)益人之間存在其他重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能損害受益憑證持有人合法權(quán)益的。

3.擔(dān)保人指專(zhuān)業(yè)的擔(dān)保公司，一般信用評(píng)級(jí)需在aa+以上。4.托管人一般是銀行，托管人是依據(jù)約定保管專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)中的資金，管理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)，執(zhí)行管理人的劃款指令，負(fù)責(zé)辦理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃名下的相關(guān)資金往來(lái)，確保專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)中資金的獨(dú)立和安全，依法保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

5.差額補(bǔ)足承諾人，一般為原始權(quán)益人的實(shí)際控制人，或其他。

（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)。

基礎(chǔ)資產(chǎn)，應(yīng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，權(quán)屬明確，能夠產(chǎn)生獨(dú)立、穩(wěn)定、可評(píng)估預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的入池標(biāo)準(zhǔn)，除滿足基礎(chǔ)資產(chǎn)合格標(biāo)準(zhǔn)的一般要求外，還需要符合以下要求：

1.原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)合法擁有基礎(chǔ)資產(chǎn)，權(quán)屬清晰，應(yīng)收賬款系從第三方受讓所得的，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)支付轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)，且轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允。

應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)、合法的交易活動(dòng)（包括銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)等）產(chǎn)生，交易對(duì)價(jià)公允，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》。不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。已經(jīng)存在抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制的，應(yīng)當(dāng)能夠通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排在原始權(quán)益人向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)予以解除。2.交易合同應(yīng)當(dāng)合法有效，債權(quán)人已經(jīng)履行了合同項(xiàng)下的義務(wù)，合同約定的付款條件已滿足，不存在屬于預(yù)付款的情形，且債務(wù)人履行其付款義務(wù)不存在抗辯事由和抵銷(xiāo)情形。

3.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)可特定化，且應(yīng)收賬款金額、付款時(shí)間應(yīng)當(dāng)明確。

4.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性。基礎(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)合法、有效，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允，存在附屬擔(dān)保權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓。

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)通知債務(wù)人及附屬擔(dān)保權(quán)益義務(wù)人（如有），并在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記。

另外，基礎(chǔ)資產(chǎn)池應(yīng)當(dāng)具有一定的分散度，至少包括10個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債務(wù)人且單個(gè)債務(wù)人入池資產(chǎn)金額占比不超過(guò)50%。

債務(wù)人分散度的要求豁免情形：

1.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應(yīng)鏈應(yīng)付款等情況的，資產(chǎn)池包括至少10個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債權(quán)人且債務(wù)人資信狀況良好；2.原始權(quán)益人資信狀況良好，且專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)置擔(dān)保、差額支付等有效增信措施。

（三）募集資金規(guī)模。

根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)池中，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權(quán)益人的融資需求而設(shè)定。

（四）擬定期限結(jié)構(gòu)。

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期限系指自專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日（含該日）起至專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃終止日（含該日）止的期間。通常為1年，可以視具體情況而定。

（五）增信方式專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃可設(shè)計(jì)如下信用增級(jí)方式：1.超額現(xiàn)金流覆蓋。

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人后，基礎(chǔ)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)回收款均歸屬于專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃；專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃初始資產(chǎn)池對(duì)應(yīng)應(yīng)收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定結(jié)果為準(zhǔn)）。

2．優(yōu)先/次級(jí)安排。

在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。通過(guò)外部擔(dān)保為專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃提供增信，有助于提高投資者和市場(chǎng)的認(rèn)可度，降低融資成本。

（六）募集資金用途通常是置換原有高成本債務(wù)及補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金等，視具體情況而定。

二、交易結(jié)構(gòu)。

根據(jù)上述方案設(shè)計(jì)，應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖如下：

（一）認(rèn)購(gòu)人通過(guò)與計(jì)劃管理人簽訂《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》與《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，將認(rèn)購(gòu)資金以專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理方式委托計(jì)劃管理人管理，計(jì)劃管理人設(shè)立并管理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃，認(rèn)購(gòu)人取得資產(chǎn)支持證券，成為資產(chǎn)支持證券持有人。

（二）計(jì)劃管理人根據(jù)與原始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)協(xié)議》的約定，將專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資金用于向原始權(quán)益人購(gòu)買(mǎi)基礎(chǔ)資產(chǎn)，即原始權(quán)益人據(jù)《資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)協(xié)議》在專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日、循環(huán)購(gòu)買(mǎi)日轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人的，原始權(quán)益人依據(jù)銷(xiāo)售合同等基礎(chǔ)貿(mào)易合同對(duì)債務(wù)人享有的應(yīng)收賬款，基礎(chǔ)資產(chǎn)包括初始基礎(chǔ)資產(chǎn)及新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。

（三）資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定，提供與基礎(chǔ)資產(chǎn)及其回收有關(guān)的管理服務(wù)及其他服務(wù)。

（四）原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)回收款歸集日將相應(yīng)回收款歸集期間收到的回收款轉(zhuǎn)付至監(jiān)管賬戶(hù)，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在每一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付日，根據(jù)《服務(wù)合同》的相關(guān)約定將扣除執(zhí)行費(fèi)用后的前一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付期間的所有回收款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行托管。

（五）在本專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的循環(huán)期內(nèi)，原始權(quán)益人向計(jì)劃管理人持續(xù)提供符合合格標(biāo)準(zhǔn)的可供循環(huán)購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)，由計(jì)劃管理人以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)項(xiàng)下可支配資金作為對(duì)價(jià)于循環(huán)購(gòu)買(mǎi)日持續(xù)買(mǎi)入符合合格標(biāo)準(zhǔn)的新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。

（六）若專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)內(nèi)可供分配資金金額不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，差額補(bǔ)足承諾人根據(jù)《差額補(bǔ)足承諾函》承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)，在差額補(bǔ)足支付日將差額資金劃入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)。

（七）在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

（八）分配期內(nèi)：計(jì)劃管理人根據(jù)《計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》及相關(guān)文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令，將相應(yīng)資金劃撥至指定賬戶(hù)用于支付資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和本金。

三、原始權(quán)益人和各中介機(jī)構(gòu)的職責(zé)各中介機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：

（一）原始權(quán)益人。

4.與推廣機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)與審核、監(jiān)管部門(mén)的溝通。

（二）計(jì)劃管理人。

10.負(fù)責(zé)招標(biāo)準(zhǔn)備、實(shí)施及繳款工作；11.完成本期證券化產(chǎn)品銷(xiāo)售工作；

12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關(guān)披露等工作；13.其他有關(guān)工作事項(xiàng)。

（三）律師事務(wù)所。

1.進(jìn)行盡職調(diào)查，出具法律意見(jiàn)書(shū)；2.相關(guān)合同、協(xié)議條款起草；

3.協(xié)助審閱各類(lèi)發(fā)行申請(qǐng)及信息披露文件；4.參與反饋意見(jiàn)的回復(fù)。

（四）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

1.出具債項(xiàng)評(píng)級(jí)報(bào)告，包括后續(xù)的追蹤評(píng)級(jí)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)任何潛在的新風(fēng)險(xiǎn)因素；

2.對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行壓力測(cè)試等分析。

（五）會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)1.細(xì)化現(xiàn)金流預(yù)測(cè)；2.出具商定程序報(bào)告。

融資方案

為了做好招商引資工作，確保全年招商引資工作任務(wù)順利完成，特制定本工作方案。

一、指導(dǎo)思想。

以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，牢牢把握發(fā)展第一要?jiǎng)?wù)，堅(jiān)持在認(rèn)真搞好審計(jì)業(yè)務(wù)工作的同時(shí)，把招商引資作為加快發(fā)展的第一要?jiǎng)?wù)，解放思想，開(kāi)拓創(chuàng)新，強(qiáng)化措施，完善機(jī)制，優(yōu)化環(huán)境，切實(shí)提高招商引資的質(zhì)量和水平，確保全年招商引資任務(wù)完成，為推動(dòng)我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

二、目標(biāo)任務(wù)及完成時(shí)限。

全年完成招商引資到位資金--萬(wàn)元以上，趕20--年-月底完成。

三、項(xiàng)目意向。

符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和我縣產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，重點(diǎn)在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面開(kāi)展招商。

四、工作措施。

(一)強(qiáng)化發(fā)展意識(shí)，營(yíng)造招商氛圍。充分認(rèn)識(shí)招商引資是加快縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性工作，落實(shí)全面招商的工作要求，把招商引資作為全局的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。全體干部要樹(shù)立全民招商的`思想，積極搜集、尋求招商信息，宣傳優(yōu)惠政策，千方百計(jì)鼓勵(lì)、吸引投資者來(lái)我縣投資興業(yè)，努力營(yíng)造良好的招商氛圍。

(二)豐富招商方式，健全招商網(wǎng)絡(luò)。要積極利用親友招商、網(wǎng)絡(luò)招商、以商招商等方式招商的同時(shí)，積極探索代理招商的方式。充分利用和聯(lián)系--縣藉在外人才資源優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)加強(qiáng)與沿海地區(qū)商會(huì)、科研院校的聯(lián)系和溝通，搜集和掌握招商引資信息。及時(shí)成立招商小分隊(duì)，主動(dòng)出擊，外出招商。

(三)成立工作機(jī)構(gòu)，落實(shí)工作責(zé)任。實(shí)施招商引資“一把手”工程，成立以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的招商引資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。招商引資工作在局黨組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)全面抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，全局上下共同抓，各負(fù)其責(zé)，責(zé)任到人。各股室要高度重視，切實(shí)增強(qiáng)招商引資的責(zé)任感和緊迫感，積極參與支持招商引資工作，挖掘發(fā)揮每位干部的人脈關(guān)系，積極開(kāi)展招商引資，確保招商引資任務(wù)的全面完成。

(四)落實(shí)優(yōu)惠政策，重獎(jiǎng)?wù)猩坦Τ肌０凑铡?-縣招商引資考核獎(jiǎng)懲辦法》，制定以下優(yōu)惠獎(jiǎng)勵(lì)政策。

1、凡局干部職工完成招商引資到位資金的一次性獎(jiǎng)勵(lì)-萬(wàn)元;對(duì)未完成任務(wù)的，按照到位資金情況，適當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

2、凡需出外招商的，局里提供交通工具，每月增加-元的通訊費(fèi)。

3、外出招商期間工資、津貼照發(fā)，按規(guī)定報(bào)銷(xiāo)旅差費(fèi)，并優(yōu)先享受年度帶薪休假。

4、招商引資沒(méi)有成果的，差旅費(fèi)只報(bào)銷(xiāo)-%。

5、對(duì)招商引資工作成績(jī)突出的，作為評(píng)選先進(jìn)、組織推薦的優(yōu)先人選。

項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì)

第一節(jié)、資金來(lái)源匯總表。

一、單位簡(jiǎn)介。

二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介及資金需求。

第三節(jié)、融資承諾。

第一節(jié)、資金來(lái)源匯總表。

單位：萬(wàn)元。

1.企業(yè)基本情況。

集團(tuán)有限公司于1998年6月23日經(jīng)湖州市工商行政管理局批準(zhǔn)，取得注冊(cè)號(hào)為330503000008164號(hào)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，注冊(cè)資本壹億元；法定住所：湖州市富田家園6幢2單元。

一般經(jīng)營(yíng)范圍：市政公用工程施工總承包壹級(jí)，房屋建筑工程施工總承包壹級(jí)，建筑裝飾裝修工程設(shè)計(jì)與施工壹級(jí)，建筑幕墻工程專(zhuān)業(yè)承包貳級(jí)，水利水電工程施工總承包貳級(jí)，起重設(shè)備安裝工程專(zhuān)業(yè)承包叁級(jí)，城市及道路照明工程專(zhuān)業(yè)承包貳級(jí)，鋼結(jié)構(gòu)工程專(zhuān)業(yè)承包貳級(jí)，土石方工程專(zhuān)業(yè)承包貳級(jí)，實(shí)驗(yàn)室叁級(jí)，鋁合金門(mén)窗安裝，花崗巖加工安裝，水暖管道安裝服務(wù)，建筑材料、五金的批發(fā)零售，金屬材料、機(jī)械設(shè)備的租賃。

2.企業(yè)成長(zhǎng)及榮譽(yù)。

2.1企業(yè)專(zhuān)利及省級(jí)以上工法：

2.2企業(yè)近三年獲獎(jiǎng)榮譽(yù)（2008年-2010年）：

我公司2003年起連續(xù)6年被浙江省工商行政管理局認(rèn)定為“浙江省工商企業(yè)信用aaa級(jí)?守合同重信用?單位”，2006年被浙江省銀行協(xié)會(huì)評(píng)為“信貸誠(chéng)信企業(yè)”，同年我公司通過(guò)了質(zhì)量管理體系、職業(yè)健康安全管理體系、環(huán)境管理體系三大體系的資格認(rèn)證，被湖州市建筑業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“湖州市建筑施工企業(yè)行業(yè)信用評(píng)比優(yōu)勝誠(chéng)信企業(yè)”。2010年、2011年連續(xù)兩年被浙江眾誠(chéng)資信評(píng)估有限公司授予省級(jí)信用等級(jí)aaa級(jí)，近三年資產(chǎn)負(fù)債率保持在60%以下，近三年流動(dòng)資金保持在1.2億元以上。公司近幾年所承建的各類(lèi)工程質(zhì)量一次性驗(yàn)收合格率達(dá)100%，工程產(chǎn)值、收入、利稅連年保持增長(zhǎng)。

該項(xiàng)目總投資5000萬(wàn)元，假定開(kāi)工日期為20xx年12月10日。根據(jù)工程進(jìn)度，20xx年7月底工程可全部完工。預(yù)計(jì)20xx年度需投入資金500萬(wàn)元左右，20xx年度工程全面進(jìn)入市政樁、平臺(tái)、道路、人行道鋪裝、苗木種植等，需投資4500萬(wàn)元左右。

該工程主要資金需求：

貴單位招標(biāo)的南太湖水源地保護(hù)與藍(lán)藻防治一期生態(tài)修復(fù)及景觀工程bt項(xiàng)目，我公司董事會(huì)高度重視，積極投標(biāo)并決定：擬準(zhǔn)備融資4945項(xiàng)目。

項(xiàng)目融資方案

abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn)，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《xxx擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權(quán)，可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權(quán)作為質(zhì)押物，申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專(zhuān)利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。

融資方案摘要范文

市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

營(yíng)運(yùn)與管理。

投資與財(cái)務(wù)。

酒店位置及現(xiàn)狀。

許可經(jīng)營(yíng)及法律文件。

項(xiàng)目總體規(guī)劃。

酒店大堂。

餐廳。

客房。

娛樂(lè)中心。

會(huì)議設(shè)施。

區(qū)位優(yōu)勢(shì)。

自然情況。

城市功能區(qū)劃。

氣候特點(diǎn)。

交通情況。

獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢(shì)。

區(qū)域經(jīng)濟(jì)。

旅游資源。

酒店業(yè)概況。

我國(guó)星級(jí)酒店數(shù)量、結(jié)構(gòu)及分布。

隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，旅游業(yè)得到了迅速的發(fā)展，作為旅游服務(wù)業(yè)的重要組成部分－酒店業(yè)也得到了迅猛的發(fā)展。有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料顯示，我國(guó)星級(jí)酒店數(shù)量和客房數(shù)量自1997年至20xx年一直保持著超過(guò)10％的增長(zhǎng)率，至20xx年我國(guó)星級(jí)飯店數(shù)量已經(jīng)達(dá)到7358家，客房數(shù)量達(dá)接近90萬(wàn)間，我國(guó)近年來(lái)星級(jí)酒店的數(shù)量變化情況見(jiàn)圖所示。

從星級(jí)酒店的地區(qū)分布上，四星、五星高星級(jí)酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，在其他地區(qū)，則均以二星、三星酒店為主。

從星級(jí)酒店的比例來(lái)看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數(shù)量的9％，三星級(jí)酒店約占酒店總數(shù)量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來(lái)看，三星級(jí)酒店的客房比重高達(dá)近39％。說(shuō)明在我國(guó)酒店市場(chǎng)中，三星級(jí)酒店的供給最大。

我國(guó)星級(jí)酒店行業(yè)景氣情況。

由于酒店具有建造時(shí)間較長(zhǎng)、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業(yè)具有較明顯的周期性。由于我國(guó)星級(jí)酒店的供給迅速增加，我國(guó)星級(jí)酒店出租率和行業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)在1992年達(dá)到一個(gè)高點(diǎn)后，至1998－20xx年一直處于下降過(guò)程中，酒店出租率在1998年達(dá)到52％左右的低點(diǎn)后開(kāi)始回升，酒店行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)在經(jīng)歷1998－20xx年四年連續(xù)虧損后，于20xx年開(kāi)始實(shí)現(xiàn)盈利。我國(guó)星級(jí)酒店近年來(lái)出租率和利潤(rùn)波動(dòng)情況見(jiàn)圖。

國(guó)際公認(rèn)星級(jí)酒店盈虧平衡點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)值為酒店出租率60％，我國(guó)目前星級(jí)酒店出租率剛剛超過(guò)60％，還遠(yuǎn)低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開(kāi)看，還有提高的空間。

從星級(jí)酒店的平均房?jī)r(jià)來(lái)看，通常酒店房?jī)r(jià)上升會(huì)滯后出租率2年左右，20xx年我國(guó)星級(jí)酒店平均房?jī)r(jià)達(dá)到近10年最低點(diǎn)（約215元）后，已經(jīng)呈現(xiàn)緩慢回升的勢(shì)頭。從酒店出租率、酒店房?jī)r(jià)、酒店經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)情況分析，我國(guó)酒店行業(yè)目前行業(yè)景氣度尚不高，但自20xx年開(kāi)始應(yīng)當(dāng)已經(jīng)步入了一個(gè)正在緩慢上升的行業(yè)景氣周期。

我國(guó)星級(jí)酒店經(jīng)營(yíng)情況。

從20xx年我國(guó)星級(jí)酒店的整體運(yùn)行情況看，五星級(jí)酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級(jí)酒店，從人均利潤(rùn)角度看，三星級(jí)酒店的虧損最為嚴(yán)重。

項(xiàng)目融資方案示本

創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備計(jì)劃融資方案

房地產(chǎn)項(xiàng)目融資方案

1、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)類(lèi)貸款――。

是指對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放的，用于房屋建造、土地開(kāi)發(fā)過(guò)程中所需的貸款。

借款主體是經(jīng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立，在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)并已取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。

在建工程融資，是指抵押人為取得工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權(quán)連同在建工程的投入資產(chǎn)，以不轉(zhuǎn)移占有的方式抵押給資金方作為償還貸款履行擔(dān)保的行為。

在建工程抵押作為抵押的一種特殊形式，因具有良好的.加速資金流動(dòng)和促進(jìn)資金融通等優(yōu)點(diǎn)，在滿足銀行拓展客戶(hù)的同時(shí)，又可解決企業(yè)的融資需求，現(xiàn)廣泛地被銀行所采用。但是，在建工程抵押畢竟不同于已取得紅本房產(chǎn)證的房地產(chǎn)抵押，在建工程抵押的法律關(guān)系較為復(fù)雜，不確定因素較多，隱含較多的風(fēng)險(xiǎn)，將來(lái)甚至出現(xiàn)重復(fù)抵押，如操作不當(dāng)，很可能出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)，造成信貸資產(chǎn)損失。所以操作在建工程的調(diào)查、審核比較嚴(yán)謹(jǐn)，愿意操作的資金方也比較少。

3、網(wǎng)簽。

這種方式適合已經(jīng)有預(yù)售證的房地產(chǎn)項(xiàng)目，很多房地產(chǎn)商在獲得預(yù)售證后，銷(xiāo)售情況因各種因素影響而不理想，但又急需資金周轉(zhuǎn)而想到的辦法。由于網(wǎng)簽受到國(guó)家政策規(guī)定僅45天，所以只能適用于短期周轉(zhuǎn)。風(fēng)險(xiǎn)大，資金方會(huì)詳細(xì)調(diào)查房地產(chǎn)項(xiàng)目方的情況；同時(shí)較少資金方愿意冒險(xiǎn)。

網(wǎng)簽的程序?yàn)椋航灰纂p方當(dāng)事人根據(jù)網(wǎng)上公示的商品房定金協(xié)議或買(mǎi)賣(mài)合同文本協(xié)商擬定相關(guān)條款―――由房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)通過(guò)網(wǎng)上簽約系統(tǒng)，打印經(jīng)雙方確認(rèn)的協(xié)議或合同―――雙方當(dāng)事人簽字（蓋章）―――在電子樓盤(pán)表上注明該商品房已被預(yù)訂或簽約。每一宗交易的網(wǎng)上操作程序應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)完成。

網(wǎng)簽所需資料與在建工程差不多，要提供預(yù)售證資料。

房產(chǎn)紅本抵押較穩(wěn)妥，土地抵押風(fēng)險(xiǎn)大，所以資金方一般接受房產(chǎn)的紅本抵押。

5、二次抵押。

資料同房產(chǎn)證紅本抵押，二次抵押涉及物業(yè)余額價(jià)值，較適用于小額的融資。

其他形式：有限合伙、股權(quán)債權(quán)、眾籌、p2p……在人人玩金融的，幾乎每天都有新的金融服務(wù)形式誕生，如有未提及的房地產(chǎn)融資方式，屬于筆者的漏聞，敬請(qǐng)諒解。

房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的操作方有：各大銀行、銀行的投行、信托公司、基金公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、民間資金方等。

融資方案計(jì)劃書(shū)

一份完整的融資商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)該包括：執(zhí)行總結(jié)（word形式)、演示文件（ppt形式）、完整版的商業(yè)計(jì)劃書(shū)（word)、3年的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（excel)，融資商業(yè)計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作。

要寫(xiě)出給人切實(shí)可行的感覺(jué)，寫(xiě)清楚：你將按照什么樣的步驟開(kāi)展工作，以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)；要根據(jù)自身?xiàng)l件做周密的設(shè)計(jì)；措施的操作性要強(qiáng)，步驟要合理。對(duì)該項(xiàng)目的戰(zhàn)略定位、市場(chǎng)定位、預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、投資回報(bào)率、投資者的退出機(jī)制，要有具體的說(shuō)明，工作計(jì)劃《融資商業(yè)計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作》。

1、企業(yè)介紹，涉及企業(yè)的背景、現(xiàn)狀、使命與遠(yuǎn)景；（1-2頁(yè)）。

２、產(chǎn)品或服務(wù)，要展示企業(yè)未來(lái)價(jià)值的基礎(chǔ)；（2-3頁(yè)）。

3、商業(yè)模式，要展示其實(shí)現(xiàn)未來(lái)價(jià)值的商業(yè)邏輯、可行性模型；（1-2頁(yè)）。

4、市場(chǎng)分析，要描述企業(yè)經(jīng)營(yíng)的藍(lán)海、機(jī)會(huì)的外部環(huán)境；（2-3頁(yè)）。

5、競(jìng)爭(zhēng)分析，要通過(guò)對(duì)比揭示企業(yè)勝出的原因；（1-2頁(yè)）。

6、戰(zhàn)略規(guī)劃，要表達(dá)清楚使企業(yè)的未來(lái)價(jià)值得以實(shí)現(xiàn)的路徑；（1-2頁(yè)）。

7、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，要能夠量化企業(yè)的未來(lái)價(jià)值（2-3頁(yè)）。

8、管理團(tuán)隊(duì)，要能夠表現(xiàn)出企業(yè)具有強(qiáng)大的人力管理資源和有效的組織結(jié)構(gòu)（1-2頁(yè)）。

9、融資計(jì)劃，要展示交易需求信息（1-2頁(yè)）。

10、風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)知預(yù)見(jiàn)能力及評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)措施的制定要客觀中肯。